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反洗钱知识问答(三)

2016-09-19扫描左侧二维码下载APP,期货知识码上学!
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  • 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是哪个机构制定的?

    答:中国人民银行。

  • 哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?

    答:中国人民银行及其分支机构。

  • 哪个机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?

    答:中国反洗钱监测分析中心。

  • 客户与期货公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

    答:银行机构。

  • 金融机构是否需要设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作?

    答:需要。

  • 金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

    答:5 。

  • 金融机构应当在可疑交易发生后的( )个工作日内,以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

    答:10。

  • 单笔或者当日累计人民币交易( )以上或者外币交易等值( )以上的现金收支属于大额交易?

    答:20万元,1万美元。

  • 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民( )以上或者外币等值( )以上的款项划转属于大额交易?

    答:200万元,20万美元。

  • 自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民( )以上或者外币等值( )以上的款项划转属于大额交易?

    答:50万元,10万美元。

  • 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )以上的跨境交易属于大额交易?

    答:1万美元。

  • 大额交易如何计算?

    答:以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告。

  • 期货公司应当将那些交易或者行为作为可疑交易进行报告?

    答:(一)客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测。

    (二)没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途。

    (三)与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

    (四)客户长期不进行或者少量进行期货交易,其资金账户却发生大量的资金收付。

    (五)长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易,而且资金量巨大。

    (六)客户频繁地以同一种期货合约为标的,在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局,支取资金。

    (七)客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时,不能提供完整的报关单证、完税凭证,或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。

    (八)客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

    (九)客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

    (十)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

  • 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于可疑交易指标,“频繁”系指交易行为营业日每天发生( )次以上,或者营业日每天发生持续( )天以上。

    答:3, 3。

  • 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对于可疑交易指标,“长期”系指( )。

    答:1年以上。

  • 对既属于大额交易又属于可疑交易的,应当如何报告?

    答:应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

  • 交易同时符合两项以上大额交易标准的,应当如何报告?

    答:应当分别提交大额交易报告。

  • 按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定,哪些行为属于恐怖融资?

    答:(1)恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

    (2)以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

    (3)为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

    (4)为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

  • 哪个机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告?

    答:中国反洗钱监测分析中心。

  • 金融机构提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些?

    答:(一)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

    (二)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

    (三)怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

    (四)怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

    (五)怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。

    (六)怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的,或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。

    (七)金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

  • 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,但所涉及资金金额或者财产价值较小,是否还应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告?

    答:只要客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动、恐怖组织、恐怖分子等相关联,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

  • 金融机构应在涉嫌恐怖融资相关情况发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

    答:10 。

  • 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与哪些名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告?

    答:(一)国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

    (二)司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。

    (三)联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。


    (四)中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。

  • 中国人民银行及其分支机构进行反洗钱调查时,反洗钱工作人员不得少于()人。

    答:2 。

  • 人民银行或其派出机构进行反洗钱调查时,调查人员应出示什么?

    答:执法证件、调查通知书。

  • 人民银行调查可疑交易活动,可疑询问金融机构有关人员,询问应当制作询问笔录,哪些人员应当在询问笔录上签名?

    答:被询问人、 调查人员。

  • 人民银行调查可疑交易活动,是否可以封存金融机构的文件、资料?

    答:人民银行在反洗钱调查中,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存。

  • 在反洗钱调查中,金融机构有哪些行为的,中国人民银行可依法予以行政处罚?

    答:拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;拒绝提供调查材料的;故意提供虚假材料的。

  • 在反洗钱调查中,客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准,可以采取( )措施。

    答:临时冻结。

  • 临时冻结不得超过( )小时?

    答:48 。

  • 中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的,可以通过电话或者书面质询的方式向金融机构进行确认和核实。金融机构收到质询后,应当在( )个工作日内予以答复。

    答:5。

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