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反洗钱知识问答(一)

2016-09-19扫描左侧二维码下载APP,期货知识码上学!
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  • 我国哪个法律规定了“洗钱罪”?

    答:《中华人民共和国刑法》

  • 《中华人民共和国反洗钱法》是哪个机构制定的?

    答:全国人民代表大会常务委员会。

  • 反洗钱概念?

    答:指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

  • 洗钱的过程一般分为哪几个阶段?

    答:洗钱行为一般分为三个阶段:一是放置阶段,即把非法资金投入经济体系,主要是金融机构;二是离析阶段,即通过复杂的交易,使资金的来源和性质变得模糊,非法资金的性质得以掩饰;三是归并阶段,即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用

  • 金融机构应当承担的反洗钱“三项核心义务”是什么?

    答:客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存。

  • 个人如果发现了洗钱线索怎么办?该如何举报?

    答:根据反洗钱法相关规定,单位和个人如发现涉嫌洗钱相关行为,可向反洗钱监测分析中心信件举报,并在举报信封上注明“举报”字样。

    举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-134信箱;收件单位:中国反洗钱监测分析中心;邮政编码:100033。

  • 我国反洗钱法律法规中“一法五规”是指哪些?

    答:一法:《中华人民共和国反洗钱法》。

    五规:《金融机构反洗钱规定》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》。

  • 反洗钱法律法规对于保密有何要求?

    答:反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。

    司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。

  • ( )是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。

    答:中国人民银行 。

  • 金融机构未按照规定履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,人行可对金融机构处( )罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处( )罚款。

    答:五十万元以上五百万元以下;五万元以上五十万元以下。

  • 金融机构未按照规定履行反洗钱义务,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令( )。

    答:停业整顿或者吊销其经营许可证。

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