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工银安盛人寿迎新帅 王都富出任董事长 背靠“大树”仍难盈利如何解题?

2024-05-22 来源:财联社
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财联社5月22日讯(记者 夏淑媛) 5月22日,工银安盛人寿发布公告称,自2024年5月13日起,王都富担任公司董事长、执行董事的职务。

据悉,王都富曾在工商银行系统有30余年工作经历。不过,出任工银安盛人寿董事长,他要面对的难题亦有不少。

今年一季度,工银安盛人寿总保费收入同比增长20%,但净利润却同比下滑90%。值得注意的是,自2023年8月以来,监管部门要求银保渠道严格执行“报行合一”,作为银行系险企,工银安盛人寿如何转型备受市场关注。

在王都富看来,近年来寿险行业负债端以隐形刚兑、成本提升为代价大幅增长,使得资产端不得不增配高风险权益类资产,在利率下行、市场波动大环境下,带来巨大的利差损风险。

同时,行业同质化竞争严重,费用管理粗放,造成费差损风险。监管部门先后出台了包括“报行合一”政策在内的一系列严监管政策,不仅引导行业降本增效,防范化解风险,还将重塑行业经营逻辑和发展路径。“虽然行业积极转型,但是化解存量风险、培育新的经营模式仍需时日,行业在转型发展的有效路径上仍需加快探索。工银安盛人寿将通过实施集团融入工程与资负统筹工程,探索银保转型方案。”王都富表示。

工银安盛人寿新任掌门人就位,王都富出任董事长

自2022年12月马健辞任,工银安盛的董事长职位便处于空缺状态。

如今,在掌门人空缺一年半后,工银安盛人寿终于迎来新的继任者。5月22日,工银安盛人寿发布公告,根据公司股东会第四十三次会议决议,并经国家金融监督管理总局批准,自2024年5月13日起,王都富担任公司董事长、执行董事的职务。

公开资料显示,王都富1971年出生,1993年加入工商银行,在浙江分行担任行领导秘书,后到总行办公室担任处长、办公室副主任。2011年7月起赴江苏分行,先后担任南京分行副行长、党委副书记,江苏分行副行长兼营业部党委书记、总经理。

2016年,王都富重回工商银行总行,先后出任牡丹卡中心执行副总裁、总裁。2021年,出任工商银行北京分行副行长。

今年年初,王都富出任工银安盛人寿党委书记一职。知情人士介绍,自到工银安盛人寿之后,王都富就积极推动公司加快融入工商银行体系。

值得注意的是,今年4月,在该公司担任总裁职务长达7年之久的吴茜被报将出任工银理财党委书记、董事长。业内人士表示,目前公司的新任总裁人选已经落定。

日前,国家金融监督管理总局批复,已核准张涛工银安盛人寿副总经理的任职资格。至此,除总裁外,工银安盛人寿的新一届高管层已基本到位,包括:董事长王都富、副总裁陶仲伟、首席投资官郭晋鲁、首席精算师喻凌燕、纪委书记周宏、副总经理张涛。

一季度工银安盛人寿实现净利润0.28亿元,同比下滑90%

工银安盛成立至今已有近25个年头,原名金盛人寿,最初由外资股东控股,2012年,中国工商银行入主后获得控股权,该公司的经营业务也随之由外资主导转向内资主导。

自2012年中国工商银行成为控股股东后,该险企于次年扭亏为盈,之后几年稳步攀升,但在2022年出现10年来的首亏。

数据显示,2019年—2023年,工银安盛人寿实现保险业务收入分别为542.1亿元、479.63亿元、465.74亿元、491.22亿元、404.95亿元,净利润分别为9.83亿元、12.56亿元、16.92亿元、-7.09亿元、4.45亿元。

2024年一季度,工银安盛人寿实现总保费收入196.22亿元,同比增长20%,期交保费47.79亿元,同比增长13%。此外,公司新业务价值同比增长22%。

值得注意的是,公司增收不增利依旧,工银安盛一季度实现净利润0.28亿元,同比下降90%。

未来个险如何发力,银保渠道规模与价值怎样平衡?

当前,寿险行业经营的内外环境发生重大改变。尤其,2023年8月以来,监管部门要求银保渠道严格执行“报行合一”,渠道竞争的焦点或将不再是费用水平。

工银作为工银安盛的母公司,无疑是工银安盛人寿最大的保费收入来源渠道,但银保渠道来的保费收入大多是赔本赚吆喝,对公司的利润贡献度极低。

作为银行系险企,工银安盛人寿又将如何平衡规模与价值,与银行在合作模式及产品保障方案上协同呢?

今年4月,王都富在公开接受采访时表示,工银安盛将协同工银集团,通过实施集团融入工程与资负统筹工程来探索银保转型方案。

其中,集团融入工程方面,公司将协同工银集团,深挖集团个人、法人客户,将公司产品嵌入母行个人、机构、公司三大客户营销服务体系,提升业务覆盖面和产品渗透率。

在资负统筹方面,工银安盛人寿将在资产负债平衡管理基础上优化负债结构,围绕客户康养需求,公司还将与工银集团合作探索养老社区建设,构建非金融增值服务体系。

此外,在日前召开2024年第一期个险渠道Top50总监论坛上,工银安盛人寿提出,将通过推动价值转型及队伍全员训练健康养老产品销售技能,引导长缴期产品销售,助力渠道产品结构优化及提升渠道价值贡献。

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