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投资者风险承受能力评估方法

投资者风险承受能力调查与评价的方法及其说明

 

本公司通过《投资者风险承受能力评估问卷》向非金融机构投资者进行风险承受能力评估,问卷内容包括但不限于收入来源和数额、资产状态、债务、投资知识和经验、风险偏好等因素。

风险承受能力评估是本公司履行投资者适当性管理职责的一个环节,旨在了解投资者的风险承受能力等情况,借此协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别,使本公司所提供的产品或服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提示投资者:本公司履行投资者适当性管理职责,并不能取代投资者的投资判断,也不会降低产品或服务的固有风险。与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。本公司根据投资者提供的信息对投资者进行风险承受能力评估,开展适当性工作。投资者应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。

本公司建议:当投资者的各项状况发生重大变化时,需对投资者所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保投资者的投资决定与投资者可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺:将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及投资者的任何信息提供、泄露给任何其他第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

 

 

投资者风险承受能力分级标准

项目

C1-最低风险等级

C1-保守型

C2-相对保守型

C3-稳健型

C4-相对积极型

C5-积极型

分值下限

0∝∝∝

1

20

37

54

83

分值上限

0

19

36

53

82

100

 

 

投资者风险承受能力分级结果与产品风险等级匹配表

投资者分类结果

投资者分级结果

可直接匹配的产品或服务风险等级

普通投资者

C1-最低风险等级

R1-低风险(且不得购买或接受其他风险等级产品和服务)

C1-保守型

R1-低风险

C2-相对保守型

R1-低风险、R2-中低风险

C3-稳健型

R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险

C4-相对积极型

R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险

C5-积极型

R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险、R5-高风险

专业投资者

不再细分评级

R1-低风险、R2-中低风险、R3-中风险、R4-中高风险、R5-高风险